一、课程基本信息
课程名称：保险公司经营管理 课程代码：ZX1602
课程类别：专业选修课程 学 分：2
学 时：36 理论学时：36 实验实践学时：0
面向对象：保险学专业
先修课程：微观经济学、管理学、保险学
二、课程教学目的与要求
本课程是面向非保险学专业的专业选修课程，主要介绍保险公司经营管理的基本理论和保险公司的主要经营环节，包括保险经营管理概论、保险单设计、营销管理、承保管理、再保险管理、保险投资管理、理赔管理、保险公司治理、保险公司组织结构、保险公司人力资源管理、保险公司信息技术与信息管理等。本课程是保险学的后续课程，为保险营销、保险核保核赔、保险投资等课程学习打下基础。在学习本课程后, 要求员工能够具备以下知识和技能：
1. 掌握保险公司经营管理的基本理论和基础知识
2. 理解保险公司经营管理的构成和运行状况
3. 熟悉保险公司经营管理的基本操作
4. 了解保险公司经营管理的发展新变化
三、课程考核要求
考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制，占比分别为30%和70%。
过程考核包括员工参与教学活动的积极性（20%）、课程作业的完成效果（30%）、随堂测试结果（50%）等三部分。其中，作业至少需要完成三次，每次占比10%；随堂测试要求员工分组就保险公司经营管理领域的指定问题作现场回答或展示汇报，团队成绩和个人表现分别占比25%。
结业考核为闭卷或开卷笔试，既考查员工对基本理论和基础知识的掌握，也考查员工综合运用所学知识解决保险公司经营管理实际问题的能力。结业考核命题应符合学校和学院考试命题规范的要求。
四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排
《保险公司经营管理》学时分配
内容 理论学时 实验（实践）学时
第一章保险公司经营管理概论 4
第二章保险单设计 2
第三章营销管理 2
第四章承保管理 2
第五章再保险管理 2
第六章保险投资管理 4
第七章防灾防损和理赔管理 4
第八章公司治理结构 2
第九章组织结构 4
第十章人力资源管理 2
第十一章信息技术与信息管理 2
第十二章财务管理 4
第十三章偿付能力管理 2
合计 36
第一章 保险公司经营管理概论
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握保险公司管理的社会目标和经济目标，理解管理职能在保险公司中的应用，熟悉保险管理的数理基础知识。
本章教学重点：管理职能的运用；保险公司的管理目标。
本章教学难点：安全附加费率；保险公司财务稳定性系数。
第一节 管理理论概述
（一）管理理论的发展
（二）管理的职能
第二节 保险公司管理目标及保险管理的数理基础
（一）保险公司管理目标
（二）保险管理的数理基础
第二章 保险单设计
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工理解保险单设计的原则，掌握保险单设计的步骤，了解保险费率厘定的基础知识。
本章教学重点：保险单设计的原则；寿险保单设计的影响因素。
本章教学难点：财产保险费率的厘定。
第一节 保险单设计概述
（一）保险单设计的原则
（二）保险单的主要内容
（三）保险单设计的步骤
第二节 保险费率厘定
（一）人寿保险费率厘定
（二）财产保险费率厘定
第三章 营销管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握保险营销的概念，明确保险营销策略，熟悉保险营销渠道并比较不同渠道间的优劣，理解保险营销渠道创新。
本章教学重点：保险营销的概念；目标市场策略；营销组合策略；费率策略；直接营销渠道、保险代理制度和保险经纪制度的优势和弊端；银行保险。
本章教学难点：保险营销渠道创新。
第一节 保险营销概述
（一）保险营销的定义
（二）保险营销管理程序
（三）保险营销环境分析
第二节 保险营销策略
（一）目标市场策略
（二）营销组合策略
（三）竞争策略
第三节 保险营销创新
（一）互联网保险
（二）银行保险
（三）职场保险营销
第四章 承保管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握承保的基本知识和基本操作，理解道德风险和逆选择的控制。
本章教学重点：承保的定义；承保的环节；核保的内容；签单；道德风险的控制。
本章教学难点：道德风险的控制；逆选择的控制。
第一节 承保概述
（一）承保的定义
（二）承保的要求
第二节 承保的环节
（一）核保
（二）签单
第三节 道德风险和逆选择的控制
（一）道德风险的控制
（二）逆选择的控制
第五章 再保险管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工理解再保险的概念，了解分出业务和分入业务的基本流程。
本章教学重点：再保险的概念；危险单位的概念；再保险的分类；分出业务的流程；分入业务的流程。
本章教学难点：再保险的分类。
第一节 再保险概述
（一）再保险的定义
（二）再保险的特点
（三）再保险的分类
第二节 分出与分入业务经营与管理
（一）分出业务经营管理
（二）分入业务经营管理
第六章 保险投资管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工理解保险投资的概念和原则，掌握保险投资的主要形式，熟悉保险投资的组织模式，了解我国保险投资的历史沿革。
本章教学重点：保险投资的定义；保险投资的原则；保险投资基金的特点；保险投资管理的目标；保险投资的组织模式；保险投资的主要形式。
本章教学难点：保险投资的组织模式；保险投资比例的限制。
第一节 保险投资概述
（一）保险投资的含义
（二）保险投资的意义
（三）保险投资的原则
（四）保险投资资金的特点
第二节 保险投资管理
（一）保险投资管理的含义
（二）保险投资管理的目标
（三）保险投资的组织模式
（四）保险投资过程
第三节 保险投资的形式
（一）保险投资形式的限制
（二）保险投资比例的限制
第七章 防灾防损和理赔管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握防灾防损、理赔的基本知识和基本操作。
本章教学重点：防灾防损的定义；防灾防损的作用；理赔的定义；理赔的原则；理赔的程序。
本章教学难点：通融赔付原则。
第一节 防灾防损管理
（一）防灾防损的定义
（二）防灾防损的作用
（三）防灾防损的内容
（四）防灾防损的方法
第二节 理赔管理
（一）理赔的定义
（二）理赔的作用
（三）理赔的原则
（四）理赔的程序
第八章 治理结构
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握保险公司的组织形式，了解保险公司治理的基本知识。
本章教学重点：保险公司的组织形式；保险公司治理的概念；保险公司治理机制的主要内容。
本章教学难点：公司治理理论。
第一节 保险公司
（一）保险公司的概念
（二）保险公司的组织形式
第二节 保险公司治理
（二）保险公司治理的含义
（三）保险公司治理的目标
（四）保险公司治理机制
第九章 组织结构
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握保险公司组织结构的概念，熟悉影响保险公司组织结构的因素，了解我国保险公司组织结构的发展趋势。
本章教学重点：保险公司组织结构；影响保险公司组织结构的权变因素；我国保险公司组织结构的发展方向。
本章教学难点：组织理论。
第一节 组织与组织理论
（一）组织的含义
（二）组织理论的演进
（三）组织结构设计
第二节 保险公司组织结构概述
（一）保险公司的组织特征
（二）保险公司组织结构的含义
（三）影响保险公司组织结构的因素
第三节 我国保险公司的组织结构
（一）我国保险公司传统的组织结构
（二）我国保险公司组织结构的发展趋势
第十章 人力资源管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工理解保险公司人力资源管理的概念，掌握保险公司人力资源管理的基本理论和基本知识。
本章教学重点：保险公司人力资源管理的概念；保险公司人力资源管理的目的；保险公司人力资源管理的内容。
本章教学难点：人性假设理论。
第一节 人力资源理论简述
（一）人力资源的经济学研究
（二）人性假设理论
第二节 保险公司人力资源开发与管理
（一）保险公司人力资源管理的含义
（二）保险公司人力资源管理的目标
第十一章 信息技术与信息管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工掌握保险公司信息及信息管理的基本概念。
本章教学重点：保险公司信息管理的概念；保险公司信息管理的原则。
第一节 保险公司信息及信息管理的基本概念
（一）信息的基本概念
（二）信息管理的基本概念
（三）保险公司信息的分类
第二节 保险公司信息管理的方法和要求
（一）保险公司信息管理概述
（二）保险公司信息管理的原则
（三）保险公司信息管理系统开发的基本步骤
第十二章 财务管理
本章教学目的与要求：要求员工理解保险公司财务管理的基本概念，掌握保险会计的基本知识，熟悉保险经营效益的内容。
本章教学重点：保险公司经济效益的概念；寿险业务利润分析；保险准备金。
本章教学难点：寿险业务利润分析；保险公司会计报表分析。
第一节 保险公司财务管理概述
（一）保险公司财务管理的含义
（二）保险公司财务管理的作用
第二节 保险公司利润
（一）保险公司利润的构成
（二）非寿险业务利润增长因素分析
（三）寿险业务利润分析
第三节 保险经营效益
（一）保险经营效益的含义
（二）提高保险经营效益的途径
（三）保险经营效益技术指标
第四节 保险公司会计报表分析
（一）保险公司的主要会计报表
（二）保险公司资产负债表和利润表分析
第十三章 偿付能力管理
本章教学目的与要求：通过学习，要求员工理解偿付能力的概念，掌握偿付能力管理的基本知识，熟悉我国偿付能力监管的有关规定。
本章教学重点：几种不同的偿付能力概念；偿付能力监管方法；我国有关保险公司偿付能力监管的规定。
本章教学难点：偿付能力监管方法；第二代偿付能力监管制度体系。
第一节 偿付能力概述
（一）几种不同的偿付能力概念
（二）偿付准备金的资金来源
（三）影响保险公司偿付能力的主要风险
（四）偿付能力监管方法
第二节 我国偿付能力的监管体系
（一）我国偿付能力监管的具体规定
（二）中国第二代偿付能力监管制度体系整体框架
五、课程学习指导与修读建议
本课程的教学特色主要包括两个方面：一是强调管理学理论与保险公司经营管理实践的有机结合，特别关注管理学一般理论与保险业务实践特殊性的联系与区别；二是重视教学内容的实践性，随着保险公司经营管理实践的变化及时更新教学内容。教学方式方法以案例教学法为主导，结合经典案例和最新案例讲解教学重难点和实践新事件；提倡启发式教学方法的运用，注重课堂教学的师生互动。本课程强调员工自主性学习，要求员工分组就保险公司经营管理领域的指定问题作现场回答或展示汇报。在课程学习期间，员工应及时了解保险公司经营管理领域的重大新闻事件和重要实践创新。
六、推荐教材、阅读书目与电子资源
1. 《保险公司经营管理（第四版）》，魏巧琴编著，上海财经大学出版社，2012年
2. 《保险企业管理学》（第3版），D•法尼著，经济科学出版社，2002年
3. 《保险经营管理学》，江生忠、祝向军主编，中国金融出版社，2001年
4. 《保险经营管理学（第2版）》，邓大松、向运华主编，中国金融出版社，2011年
5. 《管理学：国际化与领导力的视角（精要版第9版）》，哈罗德•孔茨、海因茨•韦里克著，马春光译，中国人民大学出版社，2014年
6. 《保险公司会计（第4版）》，侯旭华著，复旦大学出版社，2012年
7. 中国保险学会http://www.isc-org.cn/
8. 中国保险行业协会网址：http://www.iachina.cn